Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігі «Ашық НҚА» порталында банктік қызметті реттеу мәселелері бойынша өзгерістер мен толықтырулар енгізу туралы құжатты жариялады, – деп хабарлайды Aikyn.kz.
Аталған құжат қаржы нарығында құқыққа қарсы іс-қимылдарды және дропперлікті (есірткінің заңсыз айналымы, қаржы пирамидаларының, онлайн/интернет-казинолардың қызметін ұйымдастыру) азайту мақсатында әзірленді.
Құжатта клиенттерге онлайн қызмет көрсету, дропперлік схемаларға тартылу қаупі бар клиенттерді бақылауды күшейту, комплаенс-бақылау басшыларының жауапкершілігін арттыру және құқыққа қарсы әрекеттердің алдын алу мақсатында антифрод-қызметтердің функционалын кеңейту бойынша талаптар қарастырылған.
Банктерге қандай талаптар қойылады?
- тәуекелі жоғары бейрезидент клиенттерге қатысты бақылауды, оның ішінде қашықтан немесе өкіл арқылы іскерлік қатынастар орнатуға, карталарды шығаруға және қайта шығаруға тыйым салу;
- төлқұжаттың фотосуреті бойынша биометрияны қолдана отырып, бірізділік енгізу;
- «бір қолда бір төлем карточкасының болу» өлшемшартын бақылау;
- ел аумағында болу заңдылығын тексеру;
- картаны шығарған және қайта шығарған сәттен бастап алғашқы 3 айда кіріс және шығыс транзакцияларына күшейтілген мониторинг жүргізу бөлігінде бақылауды күшейту;
- дропперлік операцияларды анықтау және бұғаттау және төлем картасын бақылаусыз шығаруды болдырмау мақсатында банктердің Ұлттық банктің Антифрод-орталығымен өзара іс-қимылын кеңейту.
– Жоба қаржы нарығында құқыққа қарсы іс-қимылдар мен дропперлікке (есірткінің заңсыз айналымы, қаржы пирамидаларының қызметін ұйымдастыру, онлайн/интернет-казино) жол бермеу/барынша азайту бойынша қосымша бақылау шараларын енгізуге бағытталған, – делінген құжатта.
Құжат қоғамдық талқылау үшін 14 сәуірге "Ашық НҚА" сайтында жарияланған.